Når Crypto Exchange byder på mere end dine penge | DK.concellodemelon.org

Når Crypto Exchange byder på mere end dine penge

Når Crypto Exchange byder på mere end dine penge

Marc Hochstein er administrerende redaktør af CoinDesk og en tidligere chefredaktør for amerikansk Banker.

Følgende artikel oprindeligt blev vist i CoinDesk Weekly, et specialfremstillet kurateret nyhedsbrev leveret hver søndag udelukkende til vores abonnenter.

Hver af disse tre historier ud af Asien er betydelig i sig selv, men når man læser dem side om side de fortæller en meget større, globale historie.

Først den 23. Jan. Sydkoreas finanstilsyn fastsætte en dato for indførelsen af ​​en ny regel barringanonymous cryptocurrency driftsregnskaber. (Eller, som nogle følsomme snefnug derude foretrækker vi ville sætte det, "der kræver kundeidentifikation til krypto driftsregnskaber" - vi aldrig forestillet nogen i dette rum ville ønske at sugarcoat uvelkommen nyheder med eufemismer, men her er vi Men jeg sidespring..)

Allerede næste dag, en anden sydkoreansk agentur bøde flere cryptocurrency udvekslinger for at undlade at sikre kundedata. "Mens de sikkerhedstrusler såsom virtuelle valuta spekulation og hacking af håndtering sites er stigende, den faktiske situation for personlige oplysninger beskyttelse af store børser virtuel valuta er meget svag," advarede formanden for Koreas Communications Commission i at annoncere bøderne.

Topping det hele ud, den 26. Januar, Coincheck, en krypto udveksling i Japan, indrømmede det havde været hackedin hvad der synes at være den største enkeltstående tyveri i cryptocurrency historie. Nogle $ 533 millioner værd af en mid-tier krypto kendt som XEM blev pilfered.

Så lad os gå tilbage her. Tilsammen disse begivenheder minde os om, at:

  1. Bekymret over hvidvaskning af penge og økonomisk kriminalitet, internationale regulatorer ønsker at sørge for krypto udvekslinger, ligesom de fleste finansielle formidlere, hvem deres kunder er. Afhængigt af hvor meget krypto en bruger handler, dette indebærer udvekslingerne indsamle alle mulige personlige oplysninger: rigtige navn, adresse, en kopi af dit pas, selv en selfie.
  2. De udvekslinger er ikke særlig god til at sikre disse data. Hvilket ikke er en overraskelse, fordi.
  3. De er ikke særlig god til at sikre brugernes midler, enten.

Erfarne krypto-brugere vil fortælle dig, at svaret på No. 3 er at holde de fleste af dine mønter i kølerum og bruge børser kun for aktiver, du aktivt handel. Men de to første observationer præsentere et meget knottier problem.

Kort sagt, sammenstillingen blotlægger den grundlæggende spænding mellem overholdelse af anti-hvidvaskning af penge og know-din-kunde love, på den ene side, og datasikkerhed på den anden.

Ingen let rettelse

Der er en række måder at potentielt løse denne konflikt:

Gense AML laws.Ha. Fed chance.

Ikke at disse ikke fortjener større kontrol. Libertære hurtigt at indføre Bitcoin kan overdrive deres sag (og invitere latterliggørelse fra selvglad, soja-eating bluechecks), når de erklærer "hvidvaskning af penge er ikke en forbrydelse." En bedre måde at sige det er dette: Det er indlysende, at dække over en forbrydelse i sig selv en forbrydelse, men det bør være en forbrydelse at obskur aktivitet, der er ikke itselfillegal eller skadeligt, simpelthen fordi at gøre det gener retshåndhævelse?

Nogle vil sige, at svaret er ja. Der er en masse grim aktivitet foregår derude, selvom du udelukker victimless forbrydelser (dem, der involverer kun samtykkende voksne). Men spørgsmålet har brug for at blive spurgt af politikere mere end det har været. Stadig, ikke holde vejret i meget i vejen for forandring i et politisk klima præget af 9/11, Charlie Hebdo, San Bernardino, etc.

Fritagelse krypto virksomheder fra AML love. LOL, JK. Se ovenfor.

Mere til det punkt, men stadig udgør denne tilgang til at sige "du skal indsamle og opbevare nukleare affalds- Åh, og du bedre sikre det, også." Flere kreative løsninger kan være i orden.

Tråd nålen. Med andre ord, finde en måde at tilfredsstille det formål at bekæmpe kriminalitet uden at gøre virksomhederne holde alle disse data i første omgang.

For eksempel er der en tilstødende ecosystemof digitale identitet nystartede og open source-projekter, der sigter på at skabe personlige data hvælvinger og genanvendelige id'er. Selvom modellerne varierer, en fælles tråd er, at i stedet for at give nøglerne til din identitet til hver fremmed, du gør forretninger med, kan du bare præsentere dem med bevis på, at du har ret til at få adgang til en bestemt ressource.

For eksempel kan en udsmider på en klub har brug for at vide, at du er gammel nok til at drikke, men ikke din nøjagtige fødselsdag; på samme måde, hvis du kan bevise at en Bitcoin udveksling, som du ikke er på det amerikanske finansministeriums Office of Foreign Assets Control sanktioner liste, måske de ville ikke behøver at kopi af dit pas.

Den store idé er, at ikke alle, du handler med behov for at vide, hvem du er, så længe someoneknows hvem du er. Retshåndhævelse kunne stadig spore transaktioner gennem blockchain, til en udveksling, og i sidste ende til en identitet udbyder, der kunne identificere brugeren under retskendelse.

Generelt dette koncept, artikuleret i 2014 Windhover Principper og andre steder, lyder som en forbedring i forhold til status quo. Men den virkelige verden har været sjældne.

Du kunne også argumentere for, at selv hvis sat i bredere praksis kan disse ID løsninger udgør en simpel omlægning af liggestole, i bedste fald. Hvis vi ikke længere har masser af faciliteter atomaffald, men i stedet har et par store nukleare affaldsanlæg (med bagdøre til retshåndhævelsen at starte), vil det ikke gøre identitetstyve arbejde endnu nemmere?

Et håber inderligt, at udviklingen af ​​decentrale exchangewill sidste ende gøre spørgsmålet omstridt, i hvert fald som det vedrører handel med digitale aktiver. Indtil da, være på vagt om at beskytte dine penge, dine personlige oplysninger, og dine borgerrettigheder.

Relaterade nyheter


Post Regulering

Bitcoin Exchanges Kraken og Bitfinex Cut Services i New York

Post Regulering

Nevada Senator: Vi ønsker at være Home Base for Blockchain startups

Post Regulering

Crypto Industry Reageres til US Senate Hearing Bemærkninger

Post Regulering

R3 Targets Regulators for Next Wave of DLT Expansion

Post Regulering

Industriens kritik af Illinoiss Digital Currency Guidance er In

Post Regulering

North Dakota Lovgivere Advance Plan for Bitcoin Regulering

Post Regulering

Trump Administrationen køber til Blockchain Tech

Post Regulering

Nyt OCC-charter kan give Bitcoin Exchanges Special Bank Status

Post Regulering

Banking Trade Group BAFT søger større rolle i Blockchain Policy

Post Regulering

What Circles UK E-Money License Midler til Bitcoin og Blockchain

Post Regulering

Evaluering af EUs nye definition for virtuelle valutaer

Post Regulering

Polske startups Tilbage Blockchain Best Practices Proposal